代销项目类产品

  一、业务介绍:

  本业务是指潍坊银行银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构(以下统称国务院金融监督管理机构)依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构(以下简称合作机构)委托,在本行营业网点,向客户推介、销售由合作机构依法发行的信托、资管计划、基金专户、私募基金等产品代理业务活动。本产品由合作的第三方公司发行与管理,潍坊银行(代销机构)不承担产品的投资、对付和风险管理责任。

  二、业务特点

  1.100万元起点,高净值客户专属产品;

  2.投资期限长,预测年化收益更胜一筹;

  3.购买方便,潍坊银行任意网点均可购买。

  三、销售渠道:

  潍坊银行各营业网点。

  四、业务流程:

  1.风险测评

  有购买意向的个人客户进行风险评估测试,购买与自身风险承受能力相适应的产品。

  2.了解产品相关信息

  详细了解购买产品的期限、测算收益率、投资标的、风控措施、用途、还款来源等要素及风险情况。

  3.签约

  办理代销项目类产品时须持本人有效身份证件及潍坊银行卡,机构客户在办理代销项目类产品时须持营业执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证或代办人身份证及授权书、开户许可证、机构信用代码证等,到办理业务的网点签订相关协议。

  4.打款

  按照合同要求由客户本人将款项存入专用账户,整个销售流程需录音录像。

  五、注意事项及风险防范 :

  1.客户确定办理该业务前,需认真了解该业务产品的基本信息及相关风险。

  2.签订的相关产品合同应当妥善保管。如果账户丢失或交易密码遗忘,应立即到交易网点办理挂失手续。

  咨询电话:0536-8051908或400-61-96588