代销基金

  一、业务介绍

  基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  2013年12月,经中国证监监督管理委员会批准,潍坊银行获得了从事代理销售基金业务资质,几年来潍坊银行代销业务持续、快速、健康发展。我行与天弘基金、易方达基金和南方基金等基金公司签订销售服务协议,代理销售基金公司旗下开放式基金,包括货币基金、债券基金、股票基金及混合型基金等,本产品由易方达基金管理有限公司、天弘基金管理有限公司、南方基金管理有限公司发行与管理,潍坊银行(代销机构)不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

  二、基金特点

  1.集合理财、专业管理

  2.组合投资、分散投资

  3.利益共享、风险共担

  4.严格监管、信息透明

  5.独立托管、保障安全

  三、业务办理提示

  1.业务办理时间

  基金业务工作日9:30-15:00,15:00以后办理业务作为下一个基金工作日交易。

  2、开户程序

  (1)个人客户:若选择柜面开户,必须由客户本人办理,并向我行提出书面申请(客户选择网上银行、手机银行等电子渠道开户除外),且个人借记卡户名与基金账户户名及客户身份证的姓名必须一致;若客户选择网上银行、手机银行等电子渠道开户,则不受上述规则限制。

  (2)机构客户:在我行开立人民币单位结算账户的社会机关团体、企事业单位、个体经济组织等,均可办理证券投资基金相关业务。机构客户开立基金账户须采用实名制,提出书面申请(加盖预留印鉴),提供组织机构代码证、营业执照或工商部门认可的其他有效证件正本及上述文件加盖公章的复印件、法人授权书和法人、经办人身份证件及复印件,银行经办人员审核上述材料无误后为其办理开户。

  同一机构客户只能在我行指定一个人民币单位结算账户作为与基金账户关联的基金交易账户。基金账户和基金交易账户的户名和预留印鉴须一致。

  3、个人客户办理柜面基金签约,需本人到潍坊银行有基金代销资质网点并提交以下材料:

  须提供本人有效身份证明原件及复印件、本人潍坊银行借记卡及基金账户类业务申请表。

  4、个人客户办理认申购申请,需先存入足够资金,并提交以下材料:本人有效身份证明原件及复印件、本人潍坊银行借记卡、填写基金交易类业务申请表。

  5、机构客户办理基金签约,需指定经办人亲自到潍坊银行有基金代销资质网点并提交以下材料:

  营业执照正本、组织机构代码证或工商部门认可的其他有效证件正本原件及上述文件加盖公章的复印件;机构法人对基金业务经办人员的授权书原件,加盖公章和法人章;法人及经办人有效身份证件原件及加盖公章的复印件;基金账户类业务申请表中需要在预留印鉴处加盖机构客户在我行预留印鉴,并且在机构经办人签字处由被授权人签字。

  6、机构客户办理认申购申请,需在银行账户存入足够的资金,并提交以下材料:

  机构法人对基金业务经办人员的授权书原件,加盖公章和法人章;法人及经办人有效身份证件原件及加盖公章的复印件;基金交易类业务申请表中需要在预留印鉴处加盖机构客户在我行预留印鉴,并且在机构经办人签字处由被授权人签字。

  7、基金定投:就是定期定额投资基金,即投资人每月在固定日期,由银行代扣固定金额(例如每月100-1000元或者更多)申购投资人事先指定的基金,类似于银行零存整取的一种基金业务。如有资金需求,也可以随时申请暂停或赎回,轻松达成储蓄兼投资的理财目标。相比较传统的定期储蓄存款,基金定期定额是一种积极进取的投资策略。定投期限主要根据自己的理财目标。一般建议定投期限大于等于一个市场周期(五年),这样投资五年以上,不会错过牛市,熊市中也不会损失惨重,定投能够弱化投资时机不对投资收益的侵蚀。

          除到网点办理外,个人还可通过网上银行、手机银行等电子渠道进行签约、认购、申购、赎回、转换、转托管基金等业务。

  四、资费标准

  各基金的认申购及赎回手续费等费率查看资费标准  

  五、潍坊银行基金销售网点及销售人员资质信息一览表

     2017年潍坊银行基金销售网点及基金资格人员名单一览表

      六、代销基金产品目录

       南方基金产品一览表.docx

       天弘基金产品一览表.docx

       易方达基金产品一览表.docx

 咨询电话: 0536-8051908或400-61-96588  

 注:基金产品详情请查询基金公司官网。

      基金有风险,过往业绩不代表未来表现。中国基金的运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。基金不等同于银行存款,不保证本金和收益、也不承诺最低收益。本资料不作为任何法律文件,投资者购买基金时请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等相关法律文件,谨慎进行投资决策。

  易方达基金官网:www.efunds.com.cn 

  天弘基金官网:www.thfund.com.cn

  南方基金官网:www.nffund.com