潍坊银行
出口退税账户托管贷款

  产品定义

  出口退税账户托管贷款指我行为解决出口企业出口退税款未能及时到账而出现短期资金困难,在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下,向出口企业提供的以出口退税应收账款作为还款保证的短期流动资金贷款。

  功能特点

  (1)盘活企业应退未退税款,解决出口企业短期流动资金需求;

  (2)手续简单,出款快捷;

  (3)支持出口企业扩大出口;

  (4)改善企业财务状况,提高资产流动性。

  适用范围

  具有进出口经营权、独立申报出口退税、信誉良好的出口企业,在我行开立结算账户和出口退税专用账户。

  利率和期限

  贷款利率按照我行短期流动资金贷款利率执行。授信额度内单笔出口退税账户托管贷款期限按照退税周期确定,一般控制在6个月以内,最长不超过一年。

  客户申请材料

  (1)借款申请书,列明企业概况,申请贷款额度、期限、用途,还款来源,担保等;

  (2)企业概况资料、企业章程;

  (3)营业执照、税务登记证、法人代码证、贷款证(卡)、注册资本的验资报告或资本来源证明、进出口经营权证明;

  (4)企业有权机构同意申请贷款的决议或授权文件;

  (5)法定代表人身份证明或授权代理人授权证明,及其履历和身份证复印件;

  (6)经会计(审计)师事务所审计的最近3年及近期财务报表;

  (7)企业开立退税账户凭证、税务部门的确认文件、企业近3年的出口退税记录;

  (8)本行需要的其他材料。

  业务流程

  (1)客户提出出口退税贷款申请;

  (2)银行进行调查、审查;

  (3)客户在我行开立出口退税专用账户,并由国税局确认该账户为客户当前唯一的退税专用账户;

  (4)我银行与客户签订《出口退税专用账户托管协议》;

  (5)客户向我行提供相关材料核实实际应退未退税款的金额;

  (6)银行与客户签订借款合同,银行发放贷款。